中证所工商银行广东省分行：以金融创新赋能企业全球化护航粤企“扬帆出海”

专题：大国银行的使命中证所

　　在全球经济深度融合与粤港澳大湾区建设加速推进的背景下，中国工商银行广东省分行（以下简称“工行广东分行”）积极响应国家稳外贸政策，依托工商银行全球服务网络，通过创新金融服务机制、深化跨境金融产品、强化全球协同联动，为广东外贸企业“走出去”提供全方位金融支持。

　　近年来，工行广东分行充分发挥工行全球布局优势，紧扣企业多元化跨境金融服务需求，以国有大行的全球化布局和专业能力，护航粤企逐鹿海外市场，为稳外贸和高水平对外开放注入金融动能。截至2025年6月末，工行广东分行为外贸企业发放各项贷款余额超2300亿元，同比增量超150亿元。

　　贸易盛会拓商机护航粤企自信“全球行”

　　外贸是开放型经济的重要组成部分，也是畅通国内国际双循环的关键枢纽。2024年中央经济工作会议把“扩大高水平对外开放，稳外贸、稳外资”列为重点任务；2025年《政府工作报告》进一步细化部署，明确“加大稳外贸政策力度，支持企业稳订单拓市场。”

　　为助力粤港澳大湾区外贸企业应对国际经贸环境变化，工行广东分行发布“深化金融创新护航外贸高质量发展”稳外贸专项行动方案。行动方案结合粤港澳大湾区战略定位及外贸企业实际需求中证所，从服务机制、融资支持、科技赋能、风险管理、全球协同五大维度发力，形成十条支持举措，全方位助力外贸企业稳订单、拓市场、降成本、防风险。

　　作为中国外贸的“晴雨表”与“风向标”，广交会是观察中国对外开放进程的重要窗口，也是中国与世界共享发展机遇的重要平台。

　　2020年以来，工商银行持续助力广交会，连续4届在广交会展馆设置金融服务专区、智能机具、流动银行车等，为境外参展客商提供外币兑换、外卡取现、零钱包兑换、场馆消费等支付便利化服务。

　　同时，自第133届广交会以来，工行广东分行连续举办4场“走出去”国际市场论坛，分别以拓展东南亚、拉美、非洲地区、中东新机遇为主题，强化对共建“一带一路”的金融支持。

　　金融引擎是驱动内外贸发展的关键力量。2025年以来，工行广东分行累计为1000余家广东省参展企业发放融资超73亿元。在2025年上半年的第137届广交会期间，该行升级推出“广交贷3.0”，以灵活的融资模式、快速便捷的线上服务渠道、优惠的融资成本、多元化场景覆盖进一步助力外贸中小微企业发展。据悉，“广交贷”产品自推出以来，累计服务外贸企业超1.8万户。

　　科技赋能提效率跨境资金按下“加速键”中证所

　　位于东莞的某咖啡包装企业深耕塑料制品研发制造领域20余载，其研发的挂耳式咖啡包装深受海内外采购商的青睐。这些年，该企业不断开拓海外市场，订单越来越多，急需扩大生产规模。寻找低成本、高效率的融资渠道，成为企业生存发展的关键。

　　了解到该企业需求后，当地工行组建专项服务团队，量身定制“NRA账户（人民币银行结算账户）+FT账户（自由贸易账户）+信用证福费廷”一体化解决方案，可大大缩短企业跨境资金的周转时间，为其跨境资金周转按下“加速键”。

　　在跨境金融服务中，高效率是让客户满意的重要一环。广东连续九年跨境电商规模全国第一，为外贸高质量发展注入强大动能。然而，省内跨境电商中小企业也面临“跨境资金收支难、汇兑成本管控难、海外拓展融资难、交易合规风控难”等四大难题。

　　在此背景下，工行广东分行一直积极支持贸易新业态发展，结合全球布局一体化优势，创新跨境电商适用产品和服务。2024年，该行发布“跨境e付通”产品，应用于横琴大昌行“琴澳宝”等进口跨境电商平台，同时成功落地某头部跨境电商线上化出口收汇业务。2025年3月，该行再次升级服务，发布该行首个服务出口跨境电商的数字化产品“跨境e捷易”，在工商银行“工银e贸”产品体系下，实现银政企三方数据互联互通，帮助企业大幅提升资金结算效率。2025年，工商银行启动“春融行动2025”，面向跨境电商、外贸综合服务企业、支付机构等各类新业态，搭建国际结算新通道、开辟多币种直兑新路径、推出专项服务新承诺、提供智慧风控新保障等举措，全方位满足企业跨境融资、国际结算、汇率避险等综合金融需求。2025年上半年，工行广东分行累计为1380家贸易新业态办理跨境结算业务近1250亿元，同比增长40%。

　　全程服务共成长携手描绘出海“新篇章”

　　在广东江门，有这样一家卫浴企业，从最初几个人的家庭式五金作坊，发展到如今拥有超3000名员工、50多万平方米的现代化生产基地，并成功走向世界。

　　在广东华艺卫浴实业有限公司（简称华艺卫浴）变大变强的过程中，工行广东分行对其的支持与服务几乎贯穿全程。25年前，一笔100万元的普惠型贷款开启了这段银企共同成长之路，此后在该企业规模扩张、技术更新、转型升级和全球化布局过程中，该行及时提高授信额度，保障企业快速发展中的资金供给。

　　华艺卫浴于2018年开始逐步开发国外市场。工行广东分行通过境内外机构联动，为企业提供了资金闭环和高效的结算服务，保障了资金跨境汇划效率和信息安全，有效满足企业在跨境贸易结算、全球发薪、对外投资等多种场景需求，解决跨清算、跨时区、跨语言等支付难题。此外，针对一些新兴市场国家汇率波动较为频繁的情况，工行也提供了包括越南盾等小币种在内的汇率套保服务方案，灵活匹配远期、期权、NDF、人民币外汇货币掉期等衍生工具，满足企业多样化的避险需求，有效防范汇率波动风险。

　　更重要的是战略布局上的支持。2023年，在华艺卫浴在越南投资设厂的过程中，工行广东分行紧密对接监管部门及工行河内分行，成功协助企业办理ODI境外投资登记、资金跨境汇划等合规手续，助力企业顺利完成在越南的产能布局。

　　在成功帮助企业打通海外布局的“堵点”之后，工行广东分行的服务并未止步于此，而是面对客户的需求持续提供极具针对性的数字化服务。该行提供“工银司库”服务，实现集团资金管理的可视化、可控化，并把工行的系统和企业的ERP系统（企业资源计划系统）对接，提高企业整体的运营管理效率。

　　工行与华艺卫浴的合作历程是该行助力粤企出海的一个缩影。在粤企破浪出海的过程中，工行广东分行不仅是资金的提供者，更是战略的协作者、风险中的护航者。工行广东分行依托工商银行覆盖全球69个国家和地区的全球网络布局、以及在12个国家担任人民币清算行等跨境金融服务优势，为企业海外投资布局提供政策咨询、交易撮合、跨境结算、跨境本外币投融资、资金交易套保等全方位金融服务，满足企业“走出去”全周期跨境金融服务需求。